Закрыть рекламу ×

Как взять грузовик в лизинг в 2018 году

Кредитные программы банковских учреждений стали неинтересны российскому потребителю из-за высоких процентных ставок и большой переплаты. А вот лизинг грузовых автомобилей, который по льготной программе может полностью окупить их стоимость – интересное предложение для предпринимателей. Выгодное сотрудничество предлагается от имени большинства лизинговых компаний: Европлан, Каркаде, Альфа, Сбербанк и ВТБ. Но приобрести имущество по низким процентным ставкам и с правом выкупа разрешается только при соблюдении ряда условий.

Доступные программы

Взять грузовик в лизинг

В Европе популярен оперативный вид финансовой аренды. Он предполагает пользование чужим имуществом в течение непродолжительного срока. Затем транспорт передается обратно, конечно, при условии его нормативного технического состояния. На этом этапе клиент имеет право завершить сделку или произвести замену предмета договора и продолжать вносить арендную плату на тех же условиях.

В России купить грузовой автомобиль в лизинг – значит получать постоянный доход. Поэтому физические и юридические лица предпочитают использовать преимущества финансовой аренды, чтобы взять грузовик в лизинг. Это значит, что на завершающем этапе сделки ТС выкупается по остаточной стоимости. После внесения последнего платежа машина в десятидневной срок подлежит регистрации в МЭРО ГИБДД на имя нового собственника.

С 2015 года в России успешно работает программа субсидирования финансовой аренды за счет бюджетных средств. Государственная поддержка дает право рассчитывать на 10-, 50-процентную скидку при приобретении в лизинг б/у  и новых  грузовых автомобилей, а также  единиц пассажирской техники. Ряд условий к этому следующий.

Дата производства автомобиляНе позже 1 декабря 2017 года
Место сборкиК лизингу допускаются модели отечественного производства и иностранные машины, собранные из российских комплектующих
Направление субсидированияДеньги получают только на погашение первоначального взноса
Период действия договораКалендарный год
Максимальное вложение от государстваДо 500 тысяч рублей за единицу транспортного средства; 10 миллионов рублей – на предпринимателя
Количество участий в программеНе более одного раза
При досрочном расторжении договораСуммы субсидирования возвращаются в бюджет

Таким образом, используя схемы лизинга, покупаются:

  • микроавтобусы;
  • транспорт специального назначения, например, дорожно-строительная техника;
  • грузовой автомобиль с прицепом;
  • автотранспорт, предназначенный для грузоперевозок.

Механизмы льготной финансовой аренды четко продуманы Минпромторгом в сотрудничестве с лизинговыми компаниями. Во-первых, бизнесмен рассчитывает на субсидию от государства и направляет свободные денежные средства на другие цели. Это выгодно для развития предпринимательских инициатив. Во-вторых, низкие ставки, по сравнению с кредитными учреждениями, выглядят особо привлекательно, что способствует росту количества лизинговых сделок. В-третьих, программа направлена на развитие российского автопрома.

Условия

Документы

Договор лизинга авто заключается по заявке резидента или нерезидента РФ. Лизинг грузовых автомобилей для ИП требует подтверждения ими своей платежеспособности. То же касается и лизинга грузовых автомобилей для юридических лиц. Причем наличие непогашенного кредита – не повод для отказа. Скорее при заключении договора оценивается финансовое положение предприятия, гражданина в перспективе исходя из реального состояния вещей. Для принятия решения рассматривается, в первом случае, отчет о прибылях и убытках за квартал, год, во второй ситуации – доход по месту работы, наличие депозитных счетов в банках России.

Особые предложения

Еще одно новшество – скидки от российских автопроизводителей на модельный ряд КамАЗ и МАЗ. Так, в 2018 году купить самосвал в лизинг по минимальной стоимости от 2 миллиона 280 тысяч рублей доступно всем желающим при соблюдении ряда условий.

  • Обращение в компанию «Сбербанк Лизинг».
  • Срок договорных обязательств – 36 месяцев.
  • Авансовый платеж – 49 процентов.
  • Размер ежемесячного взноса по договору – 53 тысячи 343 рубля.

Менеджеры лизинговой компании предлагают гибкие условия по особым программам. Клиент выбирает любой грузовик из линейки, самый дорогой или дешевый. При необходимости оплата первоначального взноса планируется из ставки 15% от рыночной стоимости автомобиля. А также график платежей может учитывать сезонность работ предпринимателя.

Впоследствии фуры, приобретенные по условиям аренды в особом порядке, приносят не только прибыльные инвестиции, но и ощутимую финансовую выгоду при применении общей системы налогообложения. Сюда входят и использование коэффициента ускоренной амортизации, и возврат 18% НДС. Кроме того, согласно статье 264 Налогового кодекса, лизинговые платежи уменьшают налогооблагаемую прибыль организации. В результате клиент экономит втройне.

Необходимый пакет документов

Пакет бумаг предъявляется по первому требованию специалистам лизинговой компании. Его содержимое зависит от статуса обратившего лица. Как взять грузовой автомобиль в лизинг физическому лицу? Это можно увидеть в следующей таблице.

Для юридических лицДля индивидуальных предпринимателейДля физических лиц
Устав компании, заверенный подписью нотариусаПаспорт бизнесмена и его копияПаспорт гражданина РФ
Паспорт учредителя фирмы и его копия3-НДФЛ за последний период сдачи декларацииДополнительный документ, удостоверяющий личность, водительские права, военный билет и т.д.
Справка из банка об отсутствии ссудной задолженности и картотекиДекларация по НДС за год с отметкой налогового органаТрудовая книжка с заверенной надписью специалиста по кадрам, что сотрудник «работает по настоящее время»
Квартальная декларация ЕНВДПротокол об электронной передаче отчетности, заверенной печатьюСправка о доходах по основному месту работы, составленная по определенной форме
Сведения из кредитной организации, где открыт счет, о движениях денежных средств (12 месяцев с помесячной разбивкой)Оригинал справки из обслуживающей банковской организации о списании и зачислении финансов с расчетного счета предприятияДокументы, подтверждающие дополнительные источники дохода
Для фирм, работающих по ОСНО, – декларация по налогам за годСвидетельства о наличии собственности, которая может выступать в качестве залога

Пакет документов собирается самостоятельно. Все бумаги заверяются подписями и печатями тех ведомств, в которых они выдавались. Затем вся информация проверяется в офисе лизинговой компании на достоверность. Только после этого менеджер помогает заполнить анкету-заявление.

Взносы по лизингу

Взносы по лизингу рассчитываются на специальном калькуляторе в зависимости от стоимости авто, срока эксплуатации и аванса.Ежемесячный платеж выводится за минусом НДС, размер первоначального вложения устанавливается от 15 до 20%, редко – 5 или 10%.

Программы взятия, в частности, фуры в лизинг без первоначального взноса применяются редко. Если предприниматель настаивает, то лизинговую компанию интересует вопрос ликвидности приобретаемых транспортных средств и финансовой стабильности клиента. В некоторых случаях необходимо показать дополнительное обеспечение по сделке. Сюда включается ценное имущество, используемое в качестве залога, или поручительство иного успешного бизнесмена.

Сроки оплаты

Вознаграждение за услуги арендодателя вносится равномерным ежемесячным платежом. Просрочки караются штрафными санкциями. Периодичность транзакций зависит от срока договорных обязательств.

Так, Сбербанк, Европлан предлагают программы на 36 месяцев или три года. Другие компании, например, КамАЗ-Лизинг, готовы сотрудничать с предпринимателями на протяжении 60 месяцев. И только Альфа-Банк работает по индивидуальным условиям: период договора финансовой аренды здесь составляет до 10 лет.

Дополнительные услуги

Дополнительные услуги

 

Сервис лизингодателя направлен на то, чтобы облегчить жизнь арендополучателя, желающего, в частности, воспользоваться лизингом грузового транспорта. За отдельную плату для физических лиц и предпринимателей подключаются дополнительные услуги на период действия кредитного соглашения. Особо привлекательна для клиентов комплексная программа помощи на дорогах (техподдержка и юридическая консультация).

Страховка

Полис добровольного страхования КАСКО выдается в офисах лизинговых учреждений по первому запросу. Время подготовки бланка – не более одного дня. Для надежных партнеров действуют скидки на страхование и доставка.

Регистрация

Оформление документов на грузовой транспорт – «апогей» сделки по финансовой аренде. При желании регистрация в Госавтоинспеции организуется без участия владельца. Представитель лизинговой компании самостоятельно собирает требуемый пакет документации, оплачивает госпошлину, производит согласование с Гостехнадзором.

Часто задаваемые вопросы

Прежде всего физических и юридических лиц интересует проблема досрочного расторжения договора. Возможен ли возврат транспортного средства, если процедура не описана в соглашении? Будут ли назначены штрафные санкции?

Что касается досрочного возврата транспортного средства, то он возможен по условиям оперативного лизинга. Штраф за нарушение договорных пунктов достигает от трех до пяти ежемесячных платежей. Этими финансами компенсируются потери арендодателя.

Современный автолизинг позволяет экономить и время, и деньги клиентов. Постоянно топ-компании, работающие в сфере финансовой аренды, разрабатывают программы с государственной поддержкой, скидкой от автопроизводителей и с минимальным первоначальным взносом. Дополнительно к этому действуют экспресс-услуги – помощь на дорогах и льготное КАСКО с доставкой.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: